Rééquilibrage de portefeuille
Calculateur
Résultats
- Valeur du portefeuille
- $1,000.00
- Total de la répartition cible
- 100.0000%
Opérations requises pour atteindre la répartition cible
| A | 600.00 | 500.00 | -100.00 |
| B | 400.00 | 500.00 | 100.00 |
Formule
ΔH = V × wₜ ÷ 100 − H₀- portfolio
- 1000.00
- target
- 100.0000
- current
- Chaque placement
= 1000.00
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Voir tout →Questions fréquentes
Que fait réellement le rééquilibrage à mon portefeuille?+
Il ramène votre répartition d'actifs vers vos pourcentages cibles d'origine en vendant une partie des placements devenus surpondérés et en achetant davantage de ceux devenus sous-pondérés, gardant votre niveau de risque cohérent avec votre plan.
Pourquoi ma répartition s'éloigne-t-elle de ma cible avec le temps?+
Différentes catégories d'actifs croissent à des rythmes différents; si les actions montent plus vite que les obligations, par exemple, elles deviendront naturellement une part plus grande de votre portefeuille que ce que vous aviez prévu, même sans que vous achetiez ou vendiez quoi que ce soit.
Comment le calculateur détermine-t-il combien acheter ou vendre?+
Il compare le montant en dollars actuellement dans chaque catégorie d'actifs à votre pourcentage cible de la valeur totale du portefeuille, et calcule le montant en dollars nécessaire pour ramener chaque placement à ce pourcentage cible.
Y a-t-il des coûts ou conséquences fiscales au rééquilibrage à considérer?+
Oui, vendre des actifs qui ont pris de la valeur dans un compte imposable peut déclencher de l'impôt sur les gains en capital, et des transactions fréquentes peuvent entraîner des frais, donc plusieurs investisseurs rééquilibrent d'abord avec de nouvelles cotisations avant de vendre des placements existants, ou le font dans des comptes à l'abri de l'impôt.
À quelle fréquence devrais-je rééquilibrer mon portefeuille?+
Les approches courantes consistent à rééquilibrer selon un calendrier fixe, comme annuellement, ou seulement quand une répartition dérive au-delà d'un seuil fixé, comme cinq points de pourcentage, puisque rééquilibrer trop souvent peut ajouter des coûts inutiles sans réduire le risque de façon significative.