Rebalanceo de cartera
Calculadora

Regresa tu distribución de activos a los porcentajes objetivo originales, vendiendo parte de las posiciones que crecieron en exceso y comprando más de las que quedaron por debajo de su peso, manteniendo tu nivel de riesgo alineado con tu plan.

Las distintas clases de activos crecen a ritmos diferentes; si las acciones suben más rápido que los bonos, por ejemplo, naturalmente se convertirán en una porción mayor de tu cartera de lo que originalmente pretendías, incluso sin que compres o vendas nada.

Compara el monto actual en dólares de cada clase de activo con tu porcentaje objetivo del valor total de la cartera, y calcula el monto en dólares necesario para devolver cada posición a ese porcentaje objetivo.

Sí, vender activos que se han apreciado en una cuenta gravable puede generar impuestos sobre ganancias de capital, y las operaciones frecuentes pueden implicar comisiones, así que muchos inversionistas rebalancean primero con nuevos aportes antes de vender posiciones existentes, o lo hacen dentro de cuentas con ventajas fiscales.

Los enfoques comunes son rebalancear en un calendario fijo, como anualmente, o solo cuando una asignación se desvía más allá de un umbral establecido, como cinco puntos porcentuales, ya que rebalancear con demasiada frecuencia puede agregar costos innecesarios sin reducir el riesgo de forma significativa.