Ciclo de efectivo del inventario
Calculadora
Resultados
- Ciclo de conversión de efectivo (días)
- 65 d
- Capital circulante final
- $428,241.24
- Efectivo adicional necesario
- $211,254.94
- Mes de duplicación
- No alcanzado en la proyección
Trayectoria proyectada en el horizonte
- Capital circulante
- Ventas
Proyección periodo a periodo
| 1 | 120,000.00 | 130,191.78 | 157,808.22 | 71,013.70 | 216,986.30 |
| 2 | 123,600.00 | 134,097.53 | 162,542.47 | 73,144.11 | 223,495.89 |
| 3 | 127,308.00 | 138,120.46 | 167,418.74 | 75,338.43 | 230,200.77 |
| 4 | 131,127.24 | 142,264.07 | 172,441.30 | 77,598.59 | 237,106.79 |
| 5 | 135,061.06 | 146,532.00 | 177,614.54 | 79,926.54 | 244,219.99 |
| 6 | 139,112.89 | 150,927.96 | 182,942.98 | 82,324.34 | 251,546.59 |
| 7 | 143,286.28 | 155,455.79 | 188,431.27 | 84,794.07 | 259,092.99 |
| 8 | 147,584.86 | 160,119.47 | 194,084.20 | 87,337.89 | 266,865.78 |
| 9 | 152,012.41 | 164,923.05 | 199,906.73 | 89,958.03 | 274,871.75 |
| 10 | 156,572.78 | 169,870.74 | 205,903.93 | 92,656.77 | 283,117.91 |
| 11 | 161,269.97 | 174,966.87 | 212,081.05 | 95,436.47 | 291,611.44 |
| 12 | 166,108.06 | 180,215.87 | 218,443.48 | 98,299.57 | 300,359.79 |
| 13 | 171,091.31 | 185,622.35 | 224,996.79 | 101,248.55 | 309,370.58 |
| 14 | 176,224.05 | 191,191.02 | 231,746.69 | 104,286.01 | 318,651.70 |
| 15 | 181,510.77 | 196,926.75 | 238,699.09 | 107,414.59 | 328,211.25 |
| 16 | 186,956.09 | 202,834.55 | 245,860.06 | 110,637.03 | 338,057.59 |
| 17 | 192,564.77 | 208,919.59 | 253,235.87 | 113,956.14 | 348,199.32 |
| 18 | 198,341.72 | 215,187.18 | 260,832.94 | 117,374.82 | 358,645.29 |
| 19 | 204,291.97 | 221,642.79 | 268,657.93 | 120,896.07 | 369,404.65 |
| 20 | 210,420.73 | 228,292.08 | 276,717.67 | 124,522.95 | 380,486.79 |
| 21 | 216,733.35 | 235,140.84 | 285,019.20 | 128,258.64 | 391,901.40 |
| 22 | 223,235.35 | 242,195.06 | 293,569.77 | 132,106.40 | 403,658.44 |
| 23 | 229,932.41 | 249,460.92 | 302,376.87 | 136,069.59 | 415,768.19 |
| 24 | 236,830.38 | 256,944.74 | 311,448.17 | 140,151.68 | 428,241.24 |
Comparación
| Escenario | Capital circulante final | Ciclo de conversión de efectivo (días) |
|---|---|---|
| No hacer nada | 216,986.30 | 65.00 |
| Su escenario | 428,241.24 | 65.00 |
Fórmula
CCC = DIO + DSO − DPO; WC = COGS/day·DIO + sales/day·DSO − COGS/day·DPO= 65.00
Nota
Modelo simplificado: este es el cálculo exacto de la recurrencia indicada aplicada a sus datos, manteniendo cada tasa constante durante todo el horizonte. En la realidad el crecimiento, la cancelación, la estacionalidad y los costes varían, y ninguna proyección contempla la competencia, las condiciones de financiación, los impuestos ni los eventos puntuales. Considere el mes de cruce como un orden de magnitud, no como una fecha, y contrástelo con sus propias cuentas antes de comprometer dinero.
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¿Qué mide exactamente el ciclo de conversión de efectivo?+
Mide cuántos días tu dinero queda atrapado entre pagarle a un proveedor y cobrarle a un cliente: los días que el inventario permanece en el estante, más los días que tardan los clientes en pagarte, menos los días que tu proveedor te permite retrasar el pago. Un número más corto significa que el efectivo regresa más rápido; uno más largo significa que necesitas más capital de trabajo para seguir operando.
¿Por qué un negocio rentable puede quedarse sin efectivo debido a este ciclo?+
La utilidad se registra cuando ocurre la venta, pero el efectivo no está disponible hasta que el cliente realmente paga, y para entonces ya pudiste haber pagado al proveedor y reordenado inventario. Un negocio que crece rápido con un ciclo de 60 días puede ser rentable en papel mientras su cuenta bancaria sigue reduciéndose, porque cada venta nueva consume más efectivo antes de devolver algo.
¿Cómo cambian el resultado los términos de pago con los proveedores?+
Cada día adicional de crédito de proveedor (neto 30 frente a neto 60) acorta directamente tu ciclo de conversión de efectivo día por día, porque retrasa cuándo sale tu propio dinero. Negociar plazos más largos suele ser más barato que un préstamo, ya que reduce el capital de trabajo necesario sin ningún costo de interés.
¿Qué significa un ciclo de efectivo negativo, y es bueno?+
Un ciclo negativo significa que cobras a los clientes antes de tener que pagar a tus proveedores, algo común en el comercio minorista de efectivo o en negocios por suscripción. Generalmente es excelente para el flujo de caja porque el crecimiento se autofinancia, pero puede ocultar márgenes delgados, así que combínalo con una revisión de rentabilidad en lugar de tratarlo solo como señal de salud.
¿Cómo debo usar los días de inventario si manejo varios productos muy distintos?+
Un solo número combinado puede ocultar la realidad si algunos productos se venden en una semana y otros permanecen meses. Calcula por separado tus categorías de rotación rápida y lenta, porque una categoría lenta puede elevar tu promedio y consumir efectivo sin que se note claramente en una cifra combinada.